bongdaso

Kinh nghiệm phòng chống bongdaso của một số nước

Mỹ:

Là một quốc gia có nền kinh tế phát triển nhất thế giới, bên cạnh đó, Mỹ là một nước có hệ thống luật pháp hoàn chỉnh, mọi cá nhân, tổ chức đều phải tuân thủ bongdaso quy định của pháp luật, hệ hống pháp luật về phòng, chống rửa tiền là ví dụ điển hình. Ở Mỹ, luật pháp về phòng, chống rửa tiền được xây dựng rất chặt chẽ, theo đó bongdaso định chế tài chính và nhân viên của họ đều phải tuân thủ nghiêm ngặt.

Ngay từ những năm 1970, Mỹ đã ban hành Luật Bí mật ngân hàng (BSA) và bongdaso quy tắc. Đây là một đạo luật được bongdaso chuyên gia về luật đánh giá rất cao, mục đích của bộ luật này được xây dựng nhằm tạo hành lang pháp lý để điều tra tội phạm rửa tiền, trốn thuế, buôn lậu…

Nội dung cơ bản của Luật Phòng, chống bongdaso ở Mỹ quy định một số nội dung sau:

- bongdaso tổ chức tài chính báo cáo cho cơ quan có thẩm quyền và phải lưu giữ tất cả bongdaso chứng từ liên quan đến giao dịch trên 10.000 USD. Sau này luật được sửa đổi, cho phép bongdaso cơ quan chức năng có thể hạ thấp mức chuẩn 10.000 USD trong bongdaso điều tra nếu thấy cần thiết.

- Luật Phòng, chống rửa tiền tại Mỹ quy định cụ thể nghĩa vụ của bongdaso cá nhân và tổ chức, trường hợp cá nhân hoặc tổ chức khi phát hiện bongdaso đối tượng tham gia vào bất kỳ hoạt động rửa tiền nào phải báo cáo cho cơ quan có thẩm quyền. Đây là một trong những căn cứ để tịch thu, sung quỹ tiền và tài sản có liên quan đến hoạt động rửa tiền của bongdaso đối tượng phạm tội.

- Trường hợp bongdaso cá nhân không tuân thủ những quy tắc và luật lệ liên quan đến hoạt động phòng, chống rửa tiền thì có thể xử lý về mặt dân sự, hoặc hình sự, tùy vào mức độ vi phạm nặng hay nhẹ làm căn cứ xử lý. Về mặt dân sự, người vi phạm sẽ bị phạt nặng, số tiền phạt có thể lên đến 250.000 USD. Về mặt hình sự có thể phạt tù đến 5 năm tù giam.

- bongdaso nhân viên ngân hàng phải tuân thủ Luật Bí mật ngân hàng. Trong trường hợp cố tình vi phạm những quy định về báo cáo và lưu giữ chứng từ của BSA, nhân viên ngân hàng có thể bị phạt tới 100.000 USD.

Anh:

Là nước sớm nhận thức được vai trò quan trọng của việc phòng, chống rửa tiền, ngay vào cuối những năm 1990, nước Anh đã ban hành nhiều văn bản hướng dẫn cho hệ thống ngân hàng về phòng, chống rửa tiền. Cùng với đó, nước Anh cũng ban hành khá nhiều bongdaso quy định cũng như luật lệ khác liên quan đến phòng, chống rửa tiền. Chẳng hạn, Luật Chống buôn bán ma túy năm 1986 cho phép cảnh sát có quyền điều tra những tài sản đáng ngờ có liên quan đến ma túy, phong tỏa và khi có chứng từ sẽ tịch thu những tài sản này. Luật Phòng, chống khủng bố năm 1987 quy định sẽ kết tội những người sử dụng hoặc sở hữu quỹ khủng bố. Luật Hình sự năm 1993 mở rộng quyền lực của tòa án trong việc kết tội rửa tiền như một tội phạm hình sự. bongdaso quy định phòng, chống rửa tiền tại Anh có một số điểm sau:

- Hướng dẫn cách thức xác nhận thông tin cá nhân, trong đó hộ chiếu là một trong những hình thức được ưu tiên, ngoài ra bongdaso hình thức khác cũng được chấp nhận như thẻ nhân viên, bằng lái xe.

- bongdaso ngân hàng đều phải lưu giữ tất cả chứng từ giao dịch, thời gian lưu giữ tối thiểu là 6 năm, đây là một trong những căn cứ để phục vụ công tác điều tra khi bongdaso đối tượng bị phát hiện có dấu hiệu nghi vấn rửa tiền.

- Trường hợp bongdaso tổ chức cán nhân không tuân theo những hướng dẫn của luật và quy định về phòng, chống rửa tiền sẽ dẫn tới những trách nhiệm pháp lý. Trường hợp nhân viên vi phạm những quy định về sự bảo mật của khách hàng thì phải chịu trách nhiệm pháp lý dân sự theo quy định của luật pháp.

- bongdaso nhân viên của bongdaso định chế tài chính phải có nghĩa vụ hợp tác toàn diện với bongdaso cơ quan pháp luật và phải có nghĩa vụ thông báo trước cho bongdaso cơ quan có thẩm quyền tất cả bongdaso giao dịch đáng ngờ.

- Luật pháp nước Anh cho phép cảnh sát có quyền điều tra những tài sản nghi ngờ có liên quan đến hoạt động mua bán mua túy và có quyền phong tỏa, nếu có chứng từ sẽ tịch thu những tài sản bất hợp pháp này.

- Kết tội những người cố tình che dấu, biển thủ, chuyển nhượng hoặc vận chuyển tài sản, hoặc giúp đỡ những người khác làm việc đó khi biết hoặc nghi ngờ những tài sản do phạm tội buôn bán ma túy mà có, coi tội bongdaso như tội phạm hình sự.

Gợi ý chính sách cho Việt Nam

Nhằm ngăn chặn hiệu quả hoạt động bongdaso tài trợ khủng bố ở Việt Nam, cần triển khai một số nội dung sau:

- Nghiên cứu hoàn thiện, sửa đổi, bổ sung Luật Phòng, chống rửa tiền. Trên cơ sở đánh giá hiệu quả cũng như bongdaso bất cập trong phòng, chống rửa tiền hiện nay và bongdaso thông lệ quốc tế để hoàn thiện Luật Phòng, chống rửa tiền.

- Tăng cường phối hợp giữa bongdaso cơ quan nhà nước có liên quan để phòng, chống rửa tiền nhằm nâng cao tính hiệu lực, hiệu quả của việc phòng chống rửa tiền nhằm nâng cao tính hiệu lực, hiệu quả của việc phòng chống rửa tiền, bongdaso cơ quan nhà nước như: Ngân hàng Nhà nước, Hải quan, Công an, Bộ Tài chính, Bộ Công thương, Bộ Tư pháp, Bộ Xây dựng… cần phối hợp chặt chẽ dể hướng dẫn bongdaso văn bản pháp quy, kiểm tra chấp hành bongdaso biện pháp quy, kiểm tra chấp hành bongdaso biện pháp phòng, chống rửa tiền của bongdaso tỏ chức, cá nhân thuộc bongdaso đối tượng rửa tiền, nghi ngờ rửa tiền.

- Quy định cụ thể số tiền giao dịch phải báo cáo phù hợp với điều kiện của Việt Nam. Trường hợp cần thiết bongdaso cơ quan chức năng có thể hạ chuẩn giá trị giao dịch phải được tự động báo cáo đến cơ quan nhà nước có thẩm quyền.

- Cần có chế tài phạt tiền nặng đối với những cá nhân che giấu hoạt động bongdaso, trường hợp nghiêm trọng thì phải truy cứu trách nhiệm hình sự.

- Tuyên truyền, vận động bongdaso tổ chức, cá nhân về bongdaso rủi ro về rửa tiền, tài trợ khủng bố, giúp bongdaso tổ chức, cá nhân hiểu rõ tác hại của rửa tiền, từ đó thúc đẩy một nền văn hóa tuân thủ pháp luật.

- Nghiên cứu xây dựng bongdaso tiêu chuẩn và thực hiện nghiêm chỉnh bongdaso tiêu chuẩn quốc tế về bongdaso quy định về phòng, chống rửa tiền.