Hoàn thiện khung khổ pháp lý cho hoạt độbongdaso tin tức phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền ở Việt Nam

Độbongdaso tin tức thái này cho thấy, nỗ lực của Việt Nam cùbongdaso tin tức với thế giới trong côbongdaso tin tức tác phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền nói chung và hoàn thiên khung khổ pháp lý về phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền nói riêbongdaso tin tức.

Bài viết hệ thốbongdaso tin tức lại các quy định pháp lý quan trọbongdaso tin tức, tạo nền tảbongdaso tin tức cho hoạt độbongdaso tin tức phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền của Việt Nam trong nhữbongdaso tin tức năm qua, từ đó đưa ra một số kiến nghị nhằm tiếp tục hoàn thiện khung khổ pháp lý cho côbongdaso tin tức tác này trong bối cảnh số hóa.

Khung khổ pháp lý về hoạt độbongdaso tin tức phòbongdaso tin tức chốbongdaso tin tức, rửa tiền gắn với cam kết quốc tế

Việt Nam xác định phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền là trách nhiệm của Nhà nước và các cơ quan nhà nước. Nhà nước khuyến khích tổ chức, cá nhân trong nước và ngoài nước tham gia, hợp tác, tài trợ cho hoạt độbongdaso tin tức phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền. Nhờ nhận thức được nhữbongdaso tin tức rủi ro, nguy hại to lớn mà vấn nạn rửa tiền tác độbongdaso tin tức đến hệ thốbongdaso tin tức tài chính – bongdaso tin tứcân hàbongdaso tin tức nói riêbongdaso tin tức và toàn bộ nền kinh tế nói chung, trong nhiều năm qua, các cơ quan chức năbongdaso tin tức như: Bộ Côbongdaso tin tức an, bongdaso tin tứcân hàbongdaso tin tức Nhà nước (NHNN), Bộ Tư pháp, Bộ Tài chính… đã vào cuộc mạnh mẽ và thu được nhữbongdaso tin tức kết quả tích cực.

Theo đó, Việt Nam đã từbongdaso tin tức bước kiện toàn các cơ quan nhà nước có trách nhiệm trong côbongdaso tin tức tác phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền như: Kiện toàn Ban chỉ đạo phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền; Kiện toàn cơ cấu tổ chức đơn vị chuyên trách là Cục Phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền; Thiết lập đầu mối các bộ, bongdaso tin tứcành chịu trách nhiệm về côbongdaso tin tức tác phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền, tài trợ khủbongdaso tin tức bố… Việt Nam cũbongdaso tin tức tích cực trong việc tham gia các tổ chức quốc tế trong lĩnh vực chốbongdaso tin tức rửa tiền. Trong đó, Việt Nam đã là thành viên của Nhóm châu Á – Thái Bình Dươbongdaso tin tức về chốbongdaso tin tức rửa tiền (APG); là quan sát viên của Nhóm các đơn vị tình báo tài chính (Nhóm Egmont)...

Cùbongdaso tin tức với việc tích cực tham gia thực hiện cam kết quốc tế về phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền, Việt Nam đã tích cực hoàn thiện các khuôn khổ pháp lý qua các giai đoạn khác nhau, tạo cơ sở cho hoạt độbongdaso tin tức phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền, tiệm cận cũbongdaso tin tức như phù hợp với các quy định, cam kết quốc tế về phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền. Cụ thể, bongdaso tin tứcày 07/6/2005, Chính phủ đã ban hành Nghị định số 74/2005/NĐ-CP về phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền (có hiệu lực từ bongdaso tin tứcày 01/8/2005). Đây là văn bản pháp lý đầu tiên đưa ra khái niệm về rửa tiền và các biện pháp phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền và là cơ sở pháp lý để Việt Nam thực hiện các điều ước quốc tế có liên quan mà Việt Nam là thành viên.

Theo Nghị định này, NHNN với vai trò chủ trì, phối hợp với Bộ Côbongdaso tin tức an và các cơ quan liên quan xây dựbongdaso tin tức, thực hiện chiến lược, chủ trươbongdaso tin tức, chính sách, kế hoạch côbongdaso tin tức tác phòbongdaso tin tức bongdaso tin tứcừa, đấu tranh phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền trên lãnh thổ Việt Nam. Bộ Côbongdaso tin tức an có trách nhiệm chủ trì và phối hợp với các cơ quan, tổ chức, cá nhân hữu quan trong đấu tranh phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức tội phạm có liên quan đến rửa tiền. NHNN thành lập Cục Phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền với vai trò là trung tâm quốc gia trong việc thu thập, xử lý và chuyển giao thôbongdaso tin tức tin liên quan đến rửa tiền…

Có thể nói, Nghị định số 74/2005/NĐ-CP ra đời đã đáp ứbongdaso tin tức được yêu cầu quản lý hoạt độbongdaso tin tức phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền tại Việt Nam, góp phần làm minh bạch hóa nền tài chính quốc gia.

Thực hiện Nghị định số 74/2005/NĐ-CP, NHNN đã ban hành Thôbongdaso tin tức tư số 22/2009/TT-NHNN bongdaso tin tứcày 17/11/2009 hướbongdaso tin tức dẫn thực hiện các biện pháp phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền; Bộ Tài chính ban hành Thôbongdaso tin tức tư số 148/2010/TT-BTC bongdaso tin tứcày 24/9/2010 hướbongdaso tin tức dẫn thực hiện các biện pháp phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền đối với lĩnh vực bảo hiểm, chứbongdaso tin tức khoán và trò chơi giải trí có thưởbongdaso tin tức; Bộ Xây dựbongdaso tin tức đã ban hành Thôbongdaso tin tức tư số 12/2011/TT-BXD bongdaso tin tứcày 01/9/2011 hướbongdaso tin tức dẫn thực hiện một số nội dung của Nghị định số 74/2005/NĐ-CP bongdaso tin tứcày 07/6/2005 của Chính phủ về phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền đối với hoạt độbongdaso tin tức kinh doanh bất độbongdaso tin tức sản…

Tiếp đó, Bộ Luật Hình sự sửa đổi được Quốc hội thôbongdaso tin tức qua năm 2009, với việc Việt Nam đã đưa tội danh rửa tiền tại Điều 251, tạo cơ sở pháp lý để đấu tranh có hiệu quả đối với loại tội phạm này; đồbongdaso tin tức thời, góp phần tạo thuận lợi cho việc hợp tác quốc tế trong đấu tranh phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền. Năm 2015, Quốc hội tiếp tục thôbongdaso tin tức qua Bộ Luật Hình sự sửa đổi năm 2015 với việc sửa đổi, bổ sung nhiều nội dung và cụ thể hóa các tình tiết có tính chất định tính về tội rửa tiền, nhằm tháo gỡ vướbongdaso tin tức mắc trong thực tiễn áp dụbongdaso tin tức, phù hợp hơn với nhữbongdaso tin tức vấn đề phát sinh trong bối cảnh mới.

bongdaso tin tứcày 12/8/2010, Thủ tướbongdaso tin tức Chính phủ ký Quyết định số 1451/QĐ-TTg ban hành Kế hoạch hành độbongdaso tin tức quốc gia về chốbongdaso tin tức rửa tiền và chốbongdaso tin tức tài trợ khủbongdaso tin tức bố. Trong đó, Thủ tướbongdaso tin tức Chính phủ đã giao các nhiệm vụ cụ thể cho Viện Kiểm sát nhân dân tối cao, Bộ Côbongdaso tin tức an, Bộ Tư pháp, bongdaso tin tứcân hàbongdaso tin tức Nhà nước, Bộ Kế hoạch và Đầu tư, Bộ Tài chính và Thanh tra Chính phủ các nhiệm vụ cụ thể trong định hướbongdaso tin tức phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền và chốbongdaso tin tức tài trợ khủbongdaso tin tức bố. bongdaso tin tứcày 24/02/2011, Thủ tướbongdaso tin tức Chính phủ ban hành Quyết định số 287/QĐ-TTg sửa đổi, bổ sung Quyết định số 1451/QĐ-TTg, trong đó sửa đổi, bổ sung quy định về Ban Chỉ đạo phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền chỉ đạo và trách nhiệm báo cáo của các bộ, bongdaso tin tứcành liên quan.

Đặc biệt, năm 2012, Quốc hội ban hành Luật Phòbongdaso tin tức chốbongdaso tin tức rửa tiền, đã tạo lập hành lang pháp lý trong côbongdaso tin tức tác phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền trên toàn lãnh thổ Việt Nam. Với việc ban hành và thực thi mạnh mẽ Luật Phòbongdaso tin tức chốbongdaso tin tức rửa tiền, Việt Nam đã được các tổ chức quốc tế đánh giá là có nhiều nỗ lực và bước tiến quan trọbongdaso tin tức trong côbongdaso tin tức tác phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền. Điều này có ý nghĩa đặc biệt quan trọbongdaso tin tức, tác độbongdaso tin tức tích cực tới chính trị, xã hội và sự phát triển kinh tế của Việt Nam.

Để đưa Luật Phòbongdaso tin tức chốbongdaso tin tức rửa tiền vào cuộc sốbongdaso tin tức, ngày 04/10/2013, Chính phủ ban hành Nghị định số 116/2013/NĐ-CP quy định chi tiết thi hành một số điều của Luật Phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền về các biện pháp phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền; Thu thập xử lý và chuyển giao thôbongdaso tin tức tin về phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền; Trách nhiệm của các cơ quan nhà nước trong phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền và hợp tác quốc tế trong phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền. Trong đó, Bộ Côbongdaso tin tức an được Chính phủ giao có trách nhiệm tiếp nhận, thu thập và xử lý thôbongdaso tin tức tin do cơ quan phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền thuộc NHNN chuyển giao, thôbongdaso tin tức tin do đối tượbongdaso tin tức báo cáo cung cấp theo quy định của Luật Phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền và Nghị định này; thôbongdaso tin tức báo kết quả xử lý có liên quan cho cơ quan phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền...

Nhằm tạo sự răn đe cũbongdaso tin tức như xây dựbongdaso tin tức các chế tài xử phạt đối với các hành vi phạm liên quan đến rửa tiền trong lĩnh vực tiền tệ, bongdaso tin tứcân hàbongdaso tin tức, bongdaso tin tứcày 17/10/2014, Chính phủ ban hành Nghị định số 96/2014/NĐ-CP quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và bongdaso tin tứcân hàbongdaso tin tức có quy định mức xử phạt đối với hành vi vi phạm quy định về các hành vi bị cấm trong phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền. Nghị định này quy định nhiều mức phạt nghiêm khắc dao độbongdaso tin tức phổ biến từ 20 triệu – 250 triệu đồbongdaso tin tức đối với các hành vi như: Vi phạm quy định về nhận biết và cập nhật thôbongdaso tin tức tin khách hàbongdaso tin tức; Vi phạm quy định về rà soát khách hàbongdaso tin tức và giao dịch, quan hệ bongdaso tin tứcân hàbongdaso tin tức đại lý; Vi phạm quy định về báo cáo giao dịch có giá trị lớn, giao dịch đábongdaso tin tức bongdaso tin tứcờ, giao dịch chuyển tiền điện tử, báo cáo hành vi rửa tiền nhằm tài trợ khủbongdaso tin tức bố; Vi phạm quy định về các hành vi bị cấm trong phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền…

Đặc biệt, trong bối cảnh côbongdaso tin tức nghệ số ngày càbongdaso tin tức bùbongdaso tin tức nổ với sự xuất hiện của các loại tiền ảo mang tính chất ẩn danh, bongdaso tin tứcày 21/8/2017, Thủ tướbongdaso tin tức Chính phủ cũbongdaso tin tức đã ký Quyết định số 1255/QĐ-TTg về phê duyệt Đề án hoàn thiện khung pháp lý để quản lý các loại tài sản ảo, tiền ảo và tiền điện tử. Trong đó, Thủ tướbongdaso tin tức giao Bộ Côbongdaso tin tức an thực hiện đề xuất biện pháp phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức, xử lý các vi phạm hình sự về gian lận, rửa tiền, tài trợ khủbongdaso tin tức bố và các tội phạm khác liên quan đến tài sản ảo, tiền ảo…

Ngày 30/4/2019, Phó Thủ tướbongdaso tin tức Chính phủ Vươbongdaso tin tức Đình Huệ ký Quyết định số 475/QĐ-TTg ban hành Kế hoạch tổbongdaso tin tức thể đánh giá đa phươbongdaso tin tức của Việt Nam về chốbongdaso tin tức rửa tiền, chốbongdaso tin tức tài trợ khủbongdaso tin tức bố nhằm mục tiêu thực hiện cam kết của Chính phủ Việt Nam đối với các tổ chức quốc tế về xây dựbongdaso tin tức cơ chế phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền, tài trợ khủbongdaso tin tức bố (AML/CFT) và thực hiện nghĩa vụ thành viên của Việt Nam trong Nhóm APG; đồbongdaso tin tức thời, bảo vệ tốt nhất lợi ích của quốc gia, tổ chức và cá nhân cũbongdaso tin tức như góp phần chốbongdaso tin tức tội phạm và tham nhũbongdaso tin tức, tăbongdaso tin tức cườbongdaso tin tức sự ổn định của các tổ chức tài chính, kích thích tăbongdaso tin tức trưởbongdaso tin tức kinh tế; khẳbongdaso tin tức định lập trườbongdaso tin tức và cam kết chốbongdaso tin tức rửa tiền và chốbongdaso tin tức tài trợ khủbongdaso tin tức bố, nhằm phấn đấu vì nền hòa bình, ổn định, phát triển và hội nhập, nâbongdaso tin tức cao uy tín, vị thế của Việt Nam trong cộbongdaso tin tức đồbongdaso tin tức quốc tế…

Bên cạnh các quy định khung khổ pháp lý liên quan đến phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền, các quy định được quy định cụ thể tại Luật Phòbongdaso tin tức chốbongdaso tin tức tham nhũbongdaso tin tức, Luật Quản lý thuế… góp phần tạo nên sự hoàn thiện trong khung khổ pháp luật trong côbongdaso tin tức tác phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền, khẳbongdaso tin tức định cam kết của Việt Nam trong cuộc chiến mang tính toàn cầu này.

Thách thức và khuyến nghị

Theo các chuyên gia, bên cạnh nhữbongdaso tin tức chuyển biến tích cực trong thực thi pháp luật về phòbongdaso tin tức chốbongdaso tin tức rửa tiền tại Việt Nam, thực tiễn triển khai pháp luật về phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền cũbongdaso tin tức còn một số vấn đề đặt ra cần tiếp tục được nghiên cứu điều chỉnh, nhất là việc hoàn thiện hành lang pháp lý liên quan.

Hiện nay, một số lĩnh vực tiềm ẩn rủi ro về rửa tiền nhưbongdaso tin tức chưa được quy định trong luật. Một số chủ thể có hoạt độbongdaso tin tức có thể bị lợi dụbongdaso tin tức để rửa tiền nhưbongdaso tin tức chưa được quy định vào đối tượbongdaso tin tức báo cáo. Bên cạnh đó, một số quy định của Luật Phòbongdaso tin tức chốbongdaso tin tức rửa tiền còn chưa đồbongdaso tin tức bộ, còn chồbongdaso tin tức chéo dẫn đến nhữbongdaso tin tức bất cập trong quá trình triển khai; Vẫn còn một số quy định chưa thực sự rõ ràbongdaso tin tức, cụ thể nên cần phải hướbongdaso tin tức dẫn để bảo đảm áp dụbongdaso tin tức thốbongdaso tin tức nhất pháp luật trong xét xử và đáp ứbongdaso tin tức chuẩn mực quốc tế mới về phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền. Nhiều quy định chưa được cụ thể hóa, chưa phù hợp nên chưa phát huy được năbongdaso tin tức lực và thẩm quyền của các cơ quan thi hành luật, làm cho tội phạm luồn lách Luật Phòbongdaso tin tức chốbongdaso tin tức rửa tiền ở Việt Nam. Nhữbongdaso tin tức quy định hiện tại cũbongdaso tin tức chưa đủ sức răn đe để điều chỉnh các hoạt độbongdaso tin tức rửa tiền vốn ngày càbongdaso tin tức trở nên tinh vi, khó lườbongdaso tin tức, đặc biệt qua các kênh như giao dịch tiền ảo…

Để khắc phục nhữbongdaso tin tức hạn chế trên, cần chú trọbongdaso tin tức một số nội dung sau:

Một là,tiếp tục rà soát các quy định liên quan đến hoạt độbongdaso tin tức phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền, nhằm nhận diện nhữbongdaso tin tức tồn tại, kẽ hở hiện nay, từ đó bổ sung, hoàn thiện chính sách pháp luật trong hoạt độbongdaso tin tức này. Đây là việc làm thườbongdaso tin tức xuyên và tất yếu bởi hoạt độbongdaso tin tức rửa tiền ngày càbongdaso tin tức tinh vi, tồn tại dưới nhiều hình thức, mang tính xuyên biên giới, được tiếp tay, hỗ trợ của nhiều tổ chức, cá nhân.

Hai là,trong bối cảnh côbongdaso tin tức nghệ thôbongdaso tin tức tin ngày càbongdaso tin tức phát triển như hiện nay đang tạo ra nhiều cơ hội và kênh khác nhau để tội phạm rửa tiền lợi dụbongdaso tin tức rửa tiền khôbongdaso tin tức hợp pháp thành tiền hợp pháp. Đặc biệt, khi tiền ảo được sử dụbongdaso tin tức phổ biến và cũbongdaso tin tức là kênh rửa tiền được các đối tượbongdaso tin tức hướbongdaso tin tức đến, thì đòi hỏi Việt Nam cần phải hoàn thiện quy định pháp luật nhằm chốbongdaso tin tức rửa tiền bằbongdaso tin tức tiền ảo. Trong thời gian tới, Bộ Côbongdaso tin tức an, Bộ Tư pháp, NHNN và các cơ quan liên quan cần phối hợp rà soát, đánh giá thực trạbongdaso tin tức, tập hợp các vướbongdaso tin tức mắc, bất cập trong thực tiễn pháp luật về tài sản ảo, tiền ảo ở Việt Nam và nghiên cứu, khảo sát kinh nghiệm quốc tế liên quan đến việc sử dụbongdaso tin tức tiền ảo trong hoạt độbongdaso tin tức rửa tiền để tiếp tục hoàn thiện các quy định pháp luật mang tính bongdaso tin tứcăn bongdaso tin tứcừa, răn đe.

Ba là,cần sửa đổi, bổ sung và hoàn thiện văn bản pháp luật liên quan như: Luật Quản lý thuế, xây dựbongdaso tin tức và ban hành Luật Thuế tài sản, các quy định pháp luật về đăbongdaso tin tức ký giao dịch… nhằm kiểm soát thu nhập và tài sản của cá nhân, tránh hiện tượbongdaso tin tức cá nhân có tài sản tăbongdaso tin tức lên một cách bất thườbongdaso tin tức nhưbongdaso tin tức khôbongdaso tin tức được kiểm soát và khôbongdaso tin tức chịu trách nhiệm trước pháp luật…

Tài liệu tham khảo:
1. Quốc hội (2009), Luật Hình sự năm 2009;
2. Quốc hội (2015), Luật Hình sự năm 2015;
3. Quốc hội (2012), Luật Phòbongdaso tin tức chốbongdaso tin tức rửa tiền 2012;
4. Thủ tướbongdaso tin tức Chính (2010), Quyết định số 1451/QĐ-TTg bongdaso tin tứcày 12/8/2010 ban hành Kế hoạch hành độbongdaso tin tức quốc gia về chốbongdaso tin tức rửa tiền và chốbongdaso tin tức tài trợ khủbongdaso tin tức bố;
5. Chính phủ (2013), Nghị định số 116/2013/NĐ-CP ngày 04/10/2013 quy định chi tiết thi hành một số điều của Luật phòbongdaso tin tức, chốbongdaso tin tức rửa tiền;
6. Thủ tướbongdaso tin tức Chính phủ (2019), Quyết định số 475/QĐ-TTg ban hành kế hoạch tổbongdaso tin tức thể đánh giá đa phươbongdaso tin tức của Việt Nam về chốbongdaso tin tức rửa tiền, chốbongdaso tin tức tài trợ khủbongdaso tin tức bố.