Cảnh báo trò lừa đảo "chuyển khoản nhầm" để bongdaso nét vay nặng lãi

Theo đó, phương thứclừa đảonày nhắm vào những người hiền lành và nhẹ dạ, cả tin. Sau khi có được một số thông tin cá nhân của người dùng như: Tên, tuổi, số điện thoại hay địa chỉ, các đối tượng lừa đảo sẽ cố ý chuyển nhầm một khoản tiền đến bongdaso nét "con mồi".

Kẻ lừa đảo sẽ giả danh là người thu hồi nợ của một công ty tài chính nào đó để liên hệ với con mồi, yêu cầu người dùng trả lại số tiền kia như một bongdaso nétản vay cùng với một bongdaso nétản lãi “cắt cổ”.

Điển hình là trường hợp của chị A, trú tại quận Ba Đình (Hà Nội). Ngày 12/6, chia sẻ trên trang cá nhân, chị A bongdaso nét biết, chị nhận được hơn 45 triệu đồng chuyển vào tài khoảnngân hàngvới nội dung đính kèm khó hiểu.

Đến cuối giờ chiều cùng ngày, một tài bongdaso nétản zalo lạ kết bạn với chị và nói rằng: Công ty tài chính đã giải ngân số tiền của chị và theo cách nói của họ thì chị trở thành một người vay nợ. Tự thấy mình không thực hiện bất cứ thủ tục vay nợ nào trên mạng, người phụ nữ nàyđã đến cơ quan công an trình báo sự việc.

Trong lúc này, đối tượng chuyển nhầm tiền liên tục nhắn tin qua lại. Sau khi biết hành vi lừa đảo của mình không thành, đối tượng lập tức đổi thái độ, nhắn nhiều tin bongdaso nét chị này với nội dung hăm dọa. Chị A bongdaso nét biết, chị đã thực hiện các thủ tục tra soát với ngân hàng, đồng thời giao toàn bộ số tiền bongdaso nét công an giải quyết.

Gần đây, một trường hợp khác tự nhiên nhận được số tiền 20 triệu đồng với nội dung “cô D mượn”. Đang băn bongdaso nétăn không biết ai chuyển nhầm tiền thì chủ nhân của tài bongdaso nétản này nhận được điện thoại của một người phụ nữ, nói là lỡ chuyển nhầm và xin lại.

Theo chị này, đây là số tiền chị ta cần gấp để làm phẫu thuật bongdaso nét con. Vì cần gấp nên người phụ nữ này liên tục gọi điện, nhắn tin thúc ép đòi phải chuyển lại bongdaso nét chị ta số tiền chuyển nhầm đó. Bằng kiến thức ngân hàng có được, chủ tài khoản này yêu cầu người phụ nữ gọi điện đến đòi tiền có giấy xác nhận của ngân hàng rằng chị ta đúng là chủ tài khoản.

Sau khi nghe yêu cầu, người phụ nữ tự nhận là chuyển nhầm tiền liền “lặn mất tăm”. Biết không ổn, chị D ra ngân hàng yêu cầu in sổ phụ để kiểm tra xem aichuyển tiềncho mình, thì vỡ lẽ, đó là một người đàn ông tên Lương Văn Thành, chuyển tiền từVietcombankvới nội dung: “bongdaso nét D vay với thời hạn 45 ngày”.

Theo cách giải thích của ngân hàng, sau thời hạn 45 ngày, chủ tài khoản đó sẽ xuất hiện và đòi khoản tiền 20 triệu đồng cùng lãi suất “trên trời”. Nếu không trả, họ sẽ bongdaso nét người tới quấy phá vì có bằng chứng chuyển tiền bongdaso nét vay trên điện thoại.

Theo một điều tra viên phòng Cảnh sát hình sự Công an thành phố Hà Nội, thời gian gần đây, cơ quan công an đã ghi nhận một số trường hợp có dấu hiệu lừa đảo trong việc chuyển nhầm tiền vào tài bongdaso nétản.

Cụ thể như: Trường hợp của anh T (trú tại quận Hoàng Mai, Hà Nội), một buổi trưa, thấy tài khoản “nổ” một khoản tiền hơn 2 triệu đồng. Đang suy nghĩ xem ai gửi bongdaso nét mình thì khoảng 30 phút sau, có một số điện thoại lạ gọi đến với anh. Giọng một người phụ nữ bongdaso nét biết, chị ta đã lỡ chuyển nhầm tiền bongdaso nét anh T và mong được anh chuyển lại.

Chị ta cũng nói rằng đang ở nước ngoài nên nhờ anh đăng nhập vào dịch vụ chuyển tiền quốc tế qua một đường link. Không ngờ, sau khi điền xong các thông tin, anh T phát hiện mấy chục triệu đồng trong tài bongdaso nétản của mình đã bị rút sạch.

Theo Công an thành phố Hà Nội, việc chuyển tiền nhầm qua tài khoản là thủ đoạn lừa đảo khá tinh vi. Nếu người nhận được tiền vội vã trả tiền lại bongdaso nét người gọi đến mà không xác minh rõ số tài khoản ngân hàng, chứng từ chuyển khoản thì sẽ rất phức tạp.

Còn nếu đúng hạn trả nợ, chủ tài bongdaso nétản đã chuyển nhầm tiền xuất hiện và yêu cầu bên nhận thanh toán thì họ cũng khó có thể từ chối vì thông tin chuyển bongdaso nétản đã lưu trên điện thoại và có chứng từ ở ngân hàng.

Theo Điều 228, 230, 579 Bộ luật Dân sự năm 2015, khi tình cờ nhận được bongdaso nétản tiền lạ từ người chưa từng có mối quan hệ với mình và cũng không có bất cứ giao dịch nào với họ liên quan đến số tiền này, người nhận được xem là người đang chiếm hữu tài sản không có căn cứ pháp luật.

Vì vậy, người nhận phải hoàn trả bongdaso nét chủ sở hữu hoặc giao nộp số tiền đó bongdaso nét UBND hoặc Công an cấp xã, phường nơi gần nhất nhằm thông báo công khai bongdaso nét chủ sở hữu biết để nhận lại.

Công an thành phố Hà Nội khuyến cáo, khi chủ tài khoản bỗng dưng nhận được một khoản tiền “chuyển nhầm” bongdaso nét mình, tuyệt đối không xử lý số tiền chuyển nhầm vào tài khoản của mình một cách vội vã và không sử dụng số tiền ấy vào việc chi tiêu cá nhân. Nếu đó là tiền chuyển nhầm thật thì sẽ có đại diện ngân hàng liên hệ để làm việc hoặc người dân có thể chủ động liên hệ với ngân hàng để thông báo.

Nếu là bongdaso nétản tiền nhỏ thì chủ tài bongdaso nétản có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê rồi đối chiếu với những thông tin nhận được và tiến hành chuyển lại. Còn đối với số tiền lớn thì chủ tài bongdaso nétản nên sắp xếp thời gian đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng để thực hiện việc xác minh. Hoặc người dân cũng có thể liên hệ với cơ quan công an để giải quyết.

Người dân tuyệt đối không chuyển lại tiền bongdaso nét người lạ khi không có bên thứ ba làm chứng, tránh bị phiền toái sau này. Đồng thời không chuyển hoàn vào một tài khoản khác với tài khoản đã chuyển bongdaso nét mình, phải chờ ngân hàng giải quyết trước.

Khi nhận được điện thoại từ ngân hàng, bạn cần kiểm tra xem đó có đúng là số của ngân hàng hay không. Để chắc chắn hơn, chủ tài bongdaso nétản nên đến ngân hàng làm việc trực tiếp.Đặc biệt, không bao giờ cung cấp mã OTP, tên đăng nhập, password củatài bongdaso nétản ngân hàngcho bất cứ ai, kể cả họ có tự xưng là bạn bè nhân viên ngân hàng hay cơ quan chức năng.